2021年陕西自考《金融法》模拟试卷及答案（7）

五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)

第1题 王某因购买商品房急需1万元钱，A财务公司建议其到B银行当地支行申请信用卡。B银行当地支行正在推广本行的信用卡，允许持卡人的最高信用额度是1万元， 且该信用卡的还款利息大大低于当地的银行贷款利率。王某就到B银行申请了信用卡，通过A财务公司从B银行的特约商户C单位以刷卡消费的方式兑现了1万元钱 现金(王某账面上在C单位刷卡消费了1万元)，王某支付了A财务公司一定比例的酬金。

请依据我国信用卡的有关规定，分析上述案例中的违法之处。

【正确答案】 (1)C特约单位的行为是违法的。因为特约单位不得通过刷卡、签单等方式支付持卡人现金。

(2)A财务公司的行为是违法的。因为A财务公司的行为违反了信用卡的使用规定，协助王某套取现金。

(3)王某通过A财务公司套取现金的行为是违法的。王某申领信用卡的行为是合法的，但其通过A财务公司和C特约单位套取现金的行为是违法的。

第2题 2007年4月8日，甲公司总裁丁先生打电话给公司董事李先生，通知他两天之内将召开一次特别董事会。虽然董事会还有两天才召开，在外地的李先生已经获悉 了有关公司合并的传闻。他在饭店里给他的妻子和儿子打了电话，建议他们关注甲公司的股票，并暗示他们应该买进该公司的股票。他的妻子、儿子都在2007年 4月17日~18日，大量买进了甲公司的股票。2007年4月25日，甲公司向证券市场公布了其与某公司合并的消息。

问：(1)李先生是不是知悉证券交易内幕信息的知情人员，为什么

(2)李先生的行为是否构成内幕交易，为什么?

【正确答案】 (1)(P315~316)李先生是知悉证券交易内幕信息的知情人员。李先生是甲公司的董事，根据《证券法》的规定属知悉证券交易内幕信息的知情人员。

(2)(P314)李先生的行为构成内幕交易。《证券法》第76条规定,知悉证券内幕交易内幕信息的知情人员或者非法获取内幕信息的其他人员，在 内幕信息公开前不得买入或者卖出所持有的该公司的证券，或者泄露该信息或者建议他人买卖该证券。内幕信息的知情人员不一定自己买卖证券，泄露内幕信息致使 他人据此买卖证券也一样构成内幕交易。李先生尽管没有自己买卖证券，但其泄露内幕信息致使他人据此买卖证券，因此也构成内幕交易。